Войти Начать проверку

SCRINOR - AI на страже вашей финансовой безопасности

Исключи финансовые риски до совершения операции

Проверь Контрагентов • Документы • Крипто адреса • карты и телефоны

Получи оценку риска с объяснением причин и рекомендации

Начать проверку Как это работает
Фиат и документы Крипто Карты и телефон

01 / Фиат и документы

Анализ сделки и получателя в одной проверке

Проверяйте предстоящие сделки и благонадёжность получателя.

Загрузите документы или укажите реквизиты и получите расширенный отчёт.

Оцените риски, изучите выявленные расхождения и рекомендации перед платежом.

Проверить контрагента
Узнать больше
  • распознавание сторон сделки, плательщика и получателя;
  • извлечение названий, регистрационных и налоговых номеров, сумм, дат, IBAN и SWIFT;
  • сверка договора, инвойса, спецификации, лицензии и Passport / ID;
  • юридический статус, юрисдикция, заявленный и фактический профиль деятельности;
  • соответствие товаров и услуг предмету договора;
  • директора, учредители, бенефициары, PEP-статус и связанные лица;
  • санкции, adverse media, судебные и репутационные сигналы;
  • расхождения, необычные условия, недостающие документы, риск отказа или задержки платежа;
  • общий Risk Score, Compliance, Reputational и Operational Risk.

Результат Заключение по контрагенту и сделке с объяснением факторов и рекомендацией: продолжить, запросить документы, проверить бенефициара или углубить проверку.

02 / Крипто

Проверьте происхождение активов до их получения

Получите историю адреса и выявленные связи с категориями повышенного риска. Изучите расширенные отчёты криптовалютных операций.

Оцените риски взаимодействия и примите решение с учётом рекомендаций.

Проверить криптоадрес
Узнать больше
  • TRON, Ethereum, Bitcoin, Solana и другие сети;
  • активность, баланс, активы и последние транзакции;
  • входящие и исходящие потоки, происхождение и направление средств;
  • связи с CEX, DeFi, мостами, P2P-сервисами и майнинг-пулами;
  • миксеры, darknet, scam, gambling и рискованные биржи;
  • ransomware, stolen funds, санкционные адреса и другие AML-сигналы;
  • поведенческие признаки и предполагаемая принадлежность адреса;
  • общий Risk Score, AML, Behavioral и Operational Risk.

Результат Оценка риска кошелька с объяснением подозрительных связей и рекомендацией: принять средства, запросить сведения, направить на Manual Review или отказаться.

03 / Карты и телефон

Проверка получателя перед платежом

Получите сведения о карте или телефонном номере перед платежом.

Проверьте получателя или отправителя. Ознакомьтесь с рекомендациями и доступной информацией в отчёте.

Оцените риски перевода до совершения операции.

Проверить карту или телефон
Узнать больше
  • номер карты или BIN, банк-эмитент, страна и платёжная система;
  • тип, категория, валюта, признаки виртуальной или предоплаченной карты;
  • валидность телефона, страна, оператор и тип номера;
  • VoIP, виртуальные и одноразовые номера, digital footprint;
  • SIM swap, история переноса и недавняя замена SIM;
  • соответствие карты, телефона, страны и профиля пользователя;
  • признаки drop-активности, аномалии и fraud-сценарии;
  • санкционные, репутационные и публичные сигналы о получателе;
  • итоговый риск платежа и рекомендация.

Результат Единый профиль риска перевода с данными карты и телефона, найденными несоответствиями и рекомендацией: провести, подтвердить получателя или остановить.

04 / REFERRAL

Рекомендуй SCRINOR и получайте 5% от приглашённых пользователей

Получи свою ссылку в личном кабинете

Делись кредитами SCR с партнёрами и друзьями

Вознаграждение автоматически начисляется на баланс

Стать партнёром

05 / API

Единое решение для профессионалов

Обезопась операции клиентов и партнеров в своем сервисе

Интегрируй SCRINOR в свой продукт • клиентский кабинет • платёжный сервис или внутреннюю систему контроля

Получайте результаты проверок CRYPTO • FIAT • CARD & P2P в интерфейсе вашего сервиса

Интегрировать API
Возможности API
  • проверка контрагентов и документов;
  • анализ криптовалютных адресов;
  • оценка карт, телефонов и P2P-переводов;
  • формирование Risk Score и структурированных индикаторов;
  • автоматизация Compliance- и AML-процессов;
  • направление операций на Manual Review.

Risk Matrix

Множество сигналов. Одна понятная оценка.

Результаты всех проверок сводятся в единую Risk Matrix с учётом категории риска, силы сигнала, надёжности источника, подтверждений и связей между факторами.

  • Green 0–30 Низкий риск
  • Yellow 31–70 Нужна дополнительная проверка
  • Red 71–100 Высокий риск

Explainable Risk

Каждый Risk Score сопровождается объяснением: какие факторы повлияли на оценку, насколько они значимы и что снизит неопределённость.

Понятный статус. Объяснимые причины. Практическое решение.

Как работает SCRINOR

От данных до решения — пять простых шагов

  1. 1

    Выберите тип проверки

    Фиат и документы, Крипто или Карты и телефон — по объекту операции.

  2. 2

    Укажите исходные данные

    Введите реквизит или загрузите документы — данные извлекутся автоматически.

  3. 3

    Получите комплексный анализ

    SCRINOR сопоставит источники и оценит значимые сигналы.

  4. 4

    Изучите Risk Score

    Общий уровень риска, ключевые индикаторы и причины оценки.

  5. 5

    Примите решение

    Следуйте рекомендации или запросите сведения для углублённой проверки.

Compliance Recommendation

От оценки — к конкретному действию

  • провести операцию;
  • запросить дополнительные документы или Source of Funds;
  • проверить бенефициара или связанные лица;
  • направить операцию на Manual Review или Enhanced Due Diligence;
  • приостановить платёж;
  • отказаться от операции или не принимать средства с указанного кошелька.