SCRINOR
Войти Начать проверку

Compliance Intelligence for Every Transaction

Профессиональная оценка рисков, доступная каждому

Проверяйте контрагентов, документы, реквизиты, криптокошельки и P2P-переводы до совершения операции.

SCRINOR собирает значимые сигналы риска в понятный Risk Score, объясняет результат и подсказывает следующий шаг: провести операцию, запросить сведения или отказаться. Инструменты уровня банковского комплаенса — в понятном формате для каждого.

Проверяйте сначала. Действуйте уверенно.

Начать проверку Как это работает
Фиат и документы Крипто Карты и телефон

Зачем нужен SCRINOR

Риск становится понятным до того, как превращается в проблему

Криптовалюта, P2P-переводы и цифровые финансы расширяют возможности — и создают новые риски. Корректные реквизиты не гарантируют благонадёжность получателя, а отсутствие санкционного совпадения не исключает косвенных связей и мошенничества.

SCRINOR заранее показывает:

  • безопасно ли проводить платёж или сделку;
  • есть ли риск блокировки или возврата средств;
  • связан ли кошелёк с санкциями, миксерами или darknet;
  • соответствуют ли компания и документы заявленной операции;
  • есть ли риск по карте, телефону или получателю P2P;
  • какие условия договора или инвойса требуют внимания.

Не просто проверка данных — понятное решение перед финансовым действием.

01 / Фиат и документы

Контрагент, реквизиты и документы — в одной проверке

Загрузите договор, инвойс, спецификацию, лицензию или удостоверение — SCRINOR сам извлечёт данные, сопоставит их и запустит проверку. Без ручного ввода десятков полей.

Платформа оценивает не только реквизиты: соответствие компании заявленной деятельности, связь товаров с предметом договора, совпадение данных в документах, а также учредителей, директоров и бенефициаров. Алгоритмы созданы вместе с практиками Compliance, AML и KYC по международным подходам.

Одна загрузка. Комплексная проверка всей сделки.

Проверить контрагента и документы
Узнать больше
  • распознавание сторон сделки, плательщика и получателя;
  • извлечение названий, регистрационных и налоговых номеров, сумм, дат, IBAN и SWIFT;
  • сверка договора, инвойса, спецификации, лицензии и Passport / ID;
  • юридический статус, юрисдикция, заявленный и фактический профиль деятельности;
  • соответствие товаров и услуг предмету договора;
  • директора, учредители, бенефициары, PEP-статус и связанные лица;
  • санкции, adverse media, судебные и репутационные сигналы;
  • расхождения, необычные условия, недостающие документы, риск отказа или задержки платежа;
  • общий Risk Score, Compliance, Reputational и Operational Risk.

Результат Заключение по контрагенту и сделке с объяснением факторов и рекомендацией: продолжить, запросить документы, проверить бенефициара или углубить проверку.

02 / Крипто

Происхождение активов — до их получения

SCRINOR оценивает адрес перед приёмом или отправкой средств: историю кошелька, структуру потоков и связи с категориями повышенного риска. Вы видите не только баланс, но и откуда берётся риск.

Чистота транзакции имеет значение. Проверьте её до перевода.

Проверить кошелёк
Узнать больше
  • TRON, Ethereum, Bitcoin, Solana и другие сети;
  • активность, баланс, активы и последние транзакции;
  • входящие и исходящие потоки, происхождение и направление средств;
  • связи с CEX, DeFi, мостами, P2P-сервисами и майнинг-пулами;
  • миксеры, darknet, scam, gambling и рискованные биржи;
  • ransomware, stolen funds, санкционные адреса и другие AML-сигналы;
  • поведенческие признаки и предполагаемая принадлежность адреса;
  • общий Risk Score, AML, Behavioral и Operational Risk.

Результат Оценка риска кошелька с объяснением подозрительных связей и рекомендацией: принять средства, запросить сведения, направить на Manual Review или отказаться.

03 / Карты и телефон

Комплексная проверка P2P-перевода

P2P-перевод привязан к карте или номеру телефона, поэтому SCRINOR проверяет их вместе: получателя, реквизиты и fraud-сигналы в совокупности.

Платформа сверяет карту, телефон, страну, банк и профиль получателя между собой и выявляет признаки мошенничества, подмены SIM-карты, виртуального номера или подозрительной P2P-активности.

Проверяйте не только реквизит — проверяйте контекст перевода.

Проверить P2P-перевод
Узнать больше
  • номер карты или BIN, банк-эмитент, страна и платёжная система;
  • тип, категория, валюта, признаки виртуальной или предоплаченной карты;
  • валидность телефона, страна, оператор и тип номера;
  • VoIP, виртуальные и одноразовые номера, digital footprint;
  • SIM swap, история переноса и недавняя замена SIM;
  • соответствие карты, телефона, страны и профиля пользователя;
  • признаки drop-активности, аномалии и fraud-сценарии;
  • санкционные, репутационные и публичные сигналы о получателе;
  • итоговый риск платежа и рекомендация.

Результат Единый профиль риска перевода с данными карты и телефона, найденными несоответствиями и рекомендацией: провести, подтвердить получателя или остановить.

Risk Matrix

Множество сигналов. Одна понятная оценка.

Результаты всех проверок сводятся в единую Risk Matrix с учётом категории риска, силы сигнала, надёжности источника, подтверждений и связей между факторами.

  • Green 0–30 Низкий риск
  • Yellow 31–70 Нужна дополнительная проверка
  • Red 71–100 Высокий риск

Explainable Risk

Каждый Risk Score сопровождается объяснением: какие факторы повлияли на оценку, насколько они значимы и что снизит неопределённость.

Понятный статус. Объяснимые причины. Практическое решение.

Данные из разных источников

Благонадёжность — это больше, чем формальное совпадение

SCRINOR сопоставляет официальные, специализированные и открытые источники. Помимо регистрационных, санкционных и транзакционных данных, при наличии законных оснований учитываются публичные отзывы о получателе, упоминания в интернете и соцсетях, деловые и репутационные сигналы.

Источники взвешиваются по актуальности, полноте и надёжности, а значимые сигналы подтверждаются данными из нескольких независимых источников.

Как работает SCRINOR

От данных до решения — пять простых шагов

  1. 1

    Выберите тип проверки

    Фиат и документы, Крипто или Карты и телефон — по объекту операции.

  2. 2

    Укажите исходные данные

    Введите реквизит или загрузите документы — данные извлекутся автоматически.

  3. 3

    Получите комплексный анализ

    SCRINOR сопоставит источники и оценит значимые сигналы.

  4. 4

    Изучите Risk Score

    Общий уровень риска, ключевые индикаторы и причины оценки.

  5. 5

    Примите решение

    Следуйте рекомендации или запросите сведения для углублённой проверки.

Compliance Recommendation

От оценки — к конкретному действию

  • провести операцию;
  • запросить дополнительные документы или Source of Funds;
  • проверить бенефициара или связанные лица;
  • направить операцию на Manual Review или Enhanced Due Diligence;
  • приостановить платёж;
  • отказаться от операции или не принимать средства с указанного кошелька.

Compliance Report

Результат, который можно сохранить и обосновать

По итогам проверки формируется структурированный отчёт: Executive Summary, объект проверки, Risk Score, ключевые индикаторы, Red Flags, объяснение и рекомендация.

Получить пример отчёта

Для кого создан SCRINOR

  • Для частных пользователей

    Проверка получателя, кошелька или P2P-реквизитов перед переводом средств.

  • Для предпринимателей

    Предварительная оценка контрагентов, документов, реквизитов и условий сделки.

  • Для компаний

    Дополнительный уровень контроля перед заключением договора или проведением операции.

  • Для специалистов Compliance и AML

    Структурирование сигналов риска, подготовка отчётов и обоснование решений.

  • Для банков, PSP и цифровых платформ

    Интеграция риск-аналитики в клиентские, платёжные и внутренние процессы через API.

Почему SCRINOR

  • Профессиональный уровень — для каждого

    Логика корпоративного комплаенса в понятном пользовательском формате.

  • Три направления в одной системе

    Фиат и документы, Крипто и Карты и телефон с единой логикой оценки.

  • Минимум ручного ввода

    Данные извлекаются из документов и переиспользуются в связанных проверках.

  • Понятный результат

    Risk Score, ключевые факторы, объяснение и следующий шаг вместо сырых данных.

  • Проверка до операции

    Проблемы выявляются до отправки средств или подписания документов.

  • Структурированный отчёт

    Результат удобно сохранить, передать специалисту и использовать при согласовании.

Конфиденциальность и ответственная работа с данными

Минимум данных. Ограниченный срок обработки. Контролируемые источники.

SCRINOR обрабатывает только данные, необходимые для выбранной проверки: минимизация данных, ограниченные сроки обработки, организационные и технические меры защиты.

Предоставленная информация не используется для рекламы и маркетинговых профилей. Данные проверки не хранятся дольше необходимого и затем удаляются или обезличиваются согласно Политике обработки персональных данных.

Оценка строится на официальных, специализированных и открытых источниках с учётом их актуальности, полноты и надёжности.

Compliance Intelligence API

Один API. Несколько классов риска. Единое решение.

Встройте проверки SCRINOR в свой продукт, клиентский кабинет, платёжный сервис или внутреннюю систему контроля.

Запросить API-доступ
  • проверка контрагентов и документов;
  • анализ криптовалютных адресов;
  • оценка карт, телефонов и P2P-переводов;
  • формирование Risk Score и структурированных индикаторов;
  • автоматизация Compliance- и AML-процессов;
  • направление операций на Manual Review.

Проверяйте до того, как возникнет проблема

Понятная оценка риска перед отправкой средств, получением криптовалюты, P2P-переводом, подписанием документов или работой с новым контрагентом.

Профессиональная оценка рисков, доступная каждому.

Начать проверку